Wenn Ihr Steuerberater, Portfoliomanager oder Ihre Hausbank auf uns zukommen

Investoren, Bauträger, Baugenossenschaften und Family Offices haben in aller Regel ein gewachsenes Berater-Netzwerk. Ein Steuerberater, der die steuerliche Struktur seit Jahren begleitet. Ein Portfoliomanager, der die Allokation über Assetklassen steuert. Eine Hausbank, mit der die Finanzierungsseite historisch verbunden ist. Ein Rechtsanwalt für gesellschaftsrechtliche und familienrechtliche Themen. Diese Netzwerke tragen -- weil sie über Jahre gewachsen sind und die spezifische Konstellation kennen.

Was in diesen Netzwerken oft fehlt, ist die strukturierte Immobilien-Bewertungsbasis, auf der die Fachdisziplinen aufbauen können. Genau dafür sind wir da. Wir kommen ins Bild, wenn Ihre bestehenden Berater eine Bewertung brauchen -- und wir bleiben dort in der Rolle des Datenlieferanten. Ohne Ihre Berater zu verdrängen, ohne eigene Beratungsansprüche in fremden Disziplinen zu erheben.

Wer typischerweise auf uns zukommt

Aus dem laufenden Alltag mit Portfolio-Haltern in Erlangen, Nürnberg, Fürth, Forchheim und den umgebenden Landkreisen drei typische Konstellationen:

Der Steuerberater ruft an, weil im Mandat ein Erbfall, eine Schenkung, eine Verkaufsentscheidung ansteht oder eine Nachfolgeplanung strukturiert werden soll. Er braucht einen Verkehrswert nach ImmoWertV mit dokumentierter Verfahrenswahl -- als Grundlage für die Bemessung der Erbschaftsteuer, der Schenkungsteuer oder für die Kaufpreisaufteilung Grund und Boden versus Gebäude (relevant nach BFH II R 9/18 für die Abschreibungsbasis).

Die Bankberaterin meldet sich, weil eine Refinanzierung ansteht oder ein neuer Kredit strukturiert wird. Sie braucht einen Beleihungswert nach BelWertV, der die Anforderungen des Property Value nach Art. 229 CRR erfüllt (was ein BelWertV-konformer Wert nach BaFin-Bestätigung automatisch tut, siehe Verband deutscher Pfandbriefbanken). Für Refinanzierungen ganzer Portfolios kommt die aggregierte Portfoliobewertung mit Konzentrationsanalyse nach MaRisk BTO 1.4 hinzu.

Der Portfoliomanager kommt mit einer strategischen Fragestellung. Ein Portfolio soll neu allokiert werden. Eine Umschichtung steht an. Ein Zukauf wird geprüft. Er braucht eine strukturierte Bewertung der bestehenden Objekte -- mit Zeitreihenfähigkeit, damit die Umschichtungsentscheidung auf belastbarer Historie aufbaut.

In allen drei Konstellationen ist der Auftrag klar: strukturierte Bewertungsbasis liefern, die die Berater in ihrer Arbeit unmittelbar weiterverwenden können.

Was in der Zusammenarbeit typisch abläuft

Der Ablauf folgt einem einfachen Muster:

Erstkontakt -- der Berater ruft an, schildert die Situation, nennt Objekttyp, Bewertungsanlass und den gewünschten Zeitrahmen. Wir geben eine kurze Ersteinschätzung zu Machbarkeit, Aufwand und Zeitplan. Vertraulichkeit ist selbstverständlich -- die Mandantendaten bleiben bei Ihrem Berater, die Beauftragung erfolgt in der Konstellation, die für Sie passt (direkt durch Sie, durch den Berater in Ihrem Namen, in Kombination).

Objektbesichtigung und Datenaufnahme -- vor Ort, mit vollständiger Dokumentation nach WoFlV, GEG, ImmoWertV. Wir arbeiten mit Ihrem bestehenden Berater ab, welche Unterlagen bereits vorliegen (Grundbuchauszug, Flurkarte, Baugenehmigung, Teilungserklärung, Energieausweis, Sanierungsnachweise) und welche wir selbst beschaffen.

Wertermittlung -- nach ImmoWertV mit dokumentierter Verfahrenswahl, ggf. BelWertV-Ansatz für die Bankenseite. Für Portfoliobewertungen einheitliche Methodik über alle Objekte. Master-Score-Rating als offener Standard für die Lage-Vergleichbarkeit im Portfolio.

Übergabe an den Berater -- Gutachten in einer Form, die der Berater unmittelbar weiterverwenden kann. Für den Steuerberater die steuerlich relevanten Aussagen strukturiert auffindbar. Für die Bank die CRR-III-relevanten Angaben in der Reihenfolge, in der sie im Prüfprozess benötigt werden. Für den Portfoliomanager die aggregierbaren Kennzahlen in tabellarischer Form.

Rückfrage-Bereitschaft -- wenn im weiteren Beratungsprozess Fragen zur Bewertungsherleitung entstehen, sind wir für den Berater erreichbar. Nicht als Berater in fremden Disziplinen -- aber als Ansprechpartner für die Bewertungsseite.

Was das für Sie als Portfolio-Halter bedeutet

Drei praktische Vorteile in der Konstellation, in der Ihr Netzwerk uns zieht:

Keine Verdrängungssituation. Ihre bestehenden Berater bleiben in ihrer Rolle. Wir liefern zu, was in ihrem Fachbereich fehlt. Es entsteht keine Konkurrenz um die Beratungsführung -- weil die Bewertungsarbeit klar von der Beratung getrennt ist.

Kürzere Prozesse durch unmittelbare Anschlussfähigkeit. Wenn die Bewertung für Ihre Berater in einer Form vorliegt, die sie ohne Nachrecherche weiterverwenden können, verkürzen sich die Beratungsprozesse deutlich. Der Steuerberater rechnet die Erbschaftsteuer auf Basis eines belastbaren Werts. Die Bank prüft die Sicherheitenbewertung mit weniger Nachfragen. Der Portfoliomanager kann die Aggregation direkt in seine Reports übernehmen.

Belastbare Ergebnisse in strittigen Situationen. Wenn im Nachhinein Fragen zur Bewertung entstehen -- durch die Finanzverwaltung, durch Miterben, durch Käufer, durch die interne Revision der Bank -- ist die dokumentierte Bewertungsherleitung das Argument, das trägt. Das schützt Sie und Ihre Berater gleichermaßen.

Wenn Sie den direkten Weg suchen

Portfolio-Halter, die uns direkt ansprechen möchten -- weil Sie unsere Arbeit anders kennengelernt haben, weil Ihr Berater uns nicht kennt, weil Sie eine zweite Meinung einholen möchten -- der direkte Weg ist genauso offen. Wir arbeiten dann in der Konstellation, die Sie definieren: mit Anbindung an Ihre bestehenden Berater, wenn Sie das wünschen, oder ohne, wenn Sie eine unabhängige Bewertung im Kontext einer eigenen Prüfung brauchen.

Die Entscheidung liegt bei Ihnen. Wir passen uns an, ohne die Fachlichkeit zu verwässern.

Datenstand

Sachverständigenzertifizierung nach ISO/IEC 17024:2012. Zusammenarbeit mit Portfolio-Haltern in Erlangen, Nürnberg, Fürth, Forchheim und den umgebenden Landkreisen über mehr als drei Jahrzehnte. Regulatorische Grundlagen: CRR III seit 01.01.2025, ImmoWertV 2021 und 2025, BelWertV in der aktuellen Fassung, MaRisk Rundschreiben 05/2023 BaFin.

Nächster Schritt

Wenn Ihre Berater eine strukturierte Bewertung brauchen -- oder wenn Sie selbst den direkten Kontakt suchen -- sind wir für Sie da. Für die Klärung der ersten Rahmenpunkte reicht ein kurzes Gespräch: Objekttyp, Bewertungsanlass, Zeitrahmen. Alles Weitere klären wir strukturiert.

Rechtshinweis: Dieser Beitrag dient der allgemeinen Information und ersetzt keine rechtliche Beratung oder Energieberatung im Einzelfall. Dieser Beitrag wurde unter Zuhilfenahme von KI erstellt. Stand: September 2026.